为贯彻落实《国务院办公厅对于严格表率涉企行政检查的观点》（国办发〔2024〕54号），坚强摧毁乱检查，切实平缓金融机构背负，金融监管总局近日印发《对于表率总局系统行政检查行状的示知》（以下简称《示知》）。

　　《示知》主要内容包括：一是法例行政检查“频度”。金融监管总局及各派出机构将进一步严格行政检查的立项和审批挨次，加强检查统筹，一年内对合并机构进场检查的次数原则上不跳跃两次。根据信访举报投诉、转办交办、数据监测等陈迹确需开展检查的，不错不受频次上限收尾。二是超过行政检查“精度”。宝石风险导向，在行政检查行状中落实各异化监管，综认为议监管评级等多方面要素，科学详情检查对象，开展分级分类检查。三是把抓行政检查“力度”。宝石过罚相配原则，轮廓应用监管约谈、警示警告、情况通报、限期整改、行政处罚等多种方式，对行政检查发现的问题进行分类处理、轮廓施策。饱读吹对相关问题更多继承柔性国法方式，杀青以查促改、以查促治。

　　《示知》的发布是表率金融监管总局系统行政检查的紧要举措，故意于进一步表率国法步履、提高检查质效，统筹鞭策防风险、强监管、促发展三大重心任务。下一步，金融监管总局将诱骗全系统不时落实好相关平缓企业背负的各项任务条目，助力金融高质地发展。

　　附：

　　国度金融监督责罚总局办公厅对于表率总局系统行政检查行状的示知

　　各金融监管局，机关各司局：

　　为长远贯彻落实《国务院办公厅对于严格表率涉企行政检查的观点》（国办发〔2024〕54号，以下简称《观点》），自愿服务大局，精确表率国法，幸免产生行政检查频次高、直快性大等问题，坚强摧毁乱检查，切实平缓金融机构背负，结合行状现实，现就表率金融监管总局系统行政检查行状提倡如下条目：

　　一、明确行政检查领域

　　本示知所称的行政检查，包括年度立项和临时立项的现场检查，以及为履行监管职责而开展的其他检查。总局及各派出机构是金融监管总局系统相关行政检查的国法主体，在法定职责领域内，照章开展行政检查，实施检查的东说念主员应当具备行政国法检查经验。

　　二、严格立项和审批挨次

　　加强现场检查立项责罚。总局及各派出机构的年度立项忖度，应当报本级局务会或专题会审议，由本级主要崇拜东说念主签发后执行。派出机构的年度立项忖度应当向总局施展。根据行状需要开展的临时立项，应当由本级主要崇拜东说念主批准。

　　表率其他检查审批挨次。总局相关司局应当根据《观点》相关条目，进一步表率和精简部署检查的发文，对确有必要部署开展现场检查除外的其他检查的，需经总局崇拜东说念主批准，未经报批不得以司局函方式部署开展检查。

　　信访举报投诉、转办交办等事项的检查部署，按摄影关过程和条目办理。

　　三、落实分级分类检查

　　宝石风险导向，在行政检查行状中落实各异化监管，开展分级分类检查。总局及各派出机构根据职责单干，对所辖法东说念主机构及本级监管的分支机构开展检查；对下级监管的中小机构，可提级开展检查。按照“高风险高强度、低风险低强度”的监管原则，可综认为议监管评级等要素，安妥调遣检查频次。

　　四、加强统筹勾搭

　　总局相关司局部署开展行政检查的，要充分有计划各地区法东说念主机构数目各异，在检查对象、检查时辰等方面为派出机构留出必要的统筹空间，幸免变成对合并机构的近年反复检查。各派出机构要切实承担起属地监管行状，主要崇拜东说念主牵头统筹，对总局部署及自主开展的各项行政检查作念好勾搭安排，能合并实施的合并实施，能聚会实施的聚会实施，不重叠检查，未几头检查；能通过书面核查、信息分享、灵巧监管等方式开展检查的，不得入企实扩充政检查。一年内对合并机构进场检查的次数原则上不跳跃两次。根据信访举报投诉、转办交办、数据监测等陈迹确需开展检查的，不错不受频次上限收尾。

　　五、优化检查方式

　　加强行政检查全过程责罚，优化检查方式，裁减现场功课时辰。作念实查前准备，开展分析研判，确保带着陈迹查、奔着问题去；查中聚焦本质风险，紧盯重心领域、重心业务、关节方式和中枢要素，作念好压茬责罚，按照正当性、客不雅性、关联性原则，塌实网罗根据，幸免泛化、重叠取证，幸免查后返场。要不时强化科技赋能，提高行政检查智能化水讲理数字化应用才气。

　　六、合理部署专项检查

　　针对某一领域、地区的超干扰题，总局及各派出机构不错照章部署专项检查（包括现场检查或其他检查）。经评估确需部署专项检查的，要严格法例专项检查的领域、内容和时限等，幸免“一东说念主生病，大家吃药”的全障翳、无诀别检查。部署开展专项检查的，应当严格盲从《观点》相关条目，并实时在官网“涉企行政检查”专栏中公示。

　　七、分类作念好后续处理

　　宝石过罚相配原则，轮廓应用监管约谈、警示警告、情况通报、限期整改、行政处罚等多种方式，对行政检查发现的问题进行分类处理、轮廓施策。对检查前机构自查发现，并已积极弃取整改措施排斥影响和风险隐患的问题，更多弃取柔性国法方式，杀青以查促改、以查促治。对拟予以行政处罚的问题，要严格按照处罚裁量基准，合理详情处罚的事项、对象、金额等，表率处罚标准。对检查发现的要紧坐法非法问题，要加强行刑相连和纪法意会，按摄影关行状机制实时移送。

　　八、落实统计和公示条目

　　总局将加速相关信息系统开荒，杀青行政检查信息的数字化网络。总局相关司局及各派出机构要实时将行政检查的主体、对象、内容、时辰等上传系统，强化统筹安排和信息分享。根据国务院行政国法监督机构长入条目，在总局官网缔造“涉企行政检查”专栏，照章公示行政检查主体、行政检查事项和依据、行政检查频次上限、行政检查标准、专项检查忖度，禁受社会监督。

　　九、表率行政检查步履

　　参加金融机构开展行政检查，检查东说念主员要主动出示国法证件，照章履行职责，不得以督导、调研、锻练、访谒等口头行检查之实。要自愿盲从良朋益友轨范，严格执行“五个严禁”“八个不得”及“十一不准”，自愿宽恕照章履职、清正廉正的公正国法形象。

　　国度金融监督责罚总局办公厅

　　2025年4月25日

行状剪辑：秦艺